Bankové operácie - Vlastné bankové účty

Bankové operácie - Vlastné bankové účty. Umožňujú zadefinovať firemné účty a k nim príslušné formáty možných výstupov či už štandardný hromadný príkaz na úhradu resp. inkaso, jednoduchý prevodný príkaz na úhradu resp. inkaso, alebo prevodné príkazy príslušných bánk, na ktoré je firma naviazaná.

Zadefinovanie Vlastných bankových účtov

Záložka Vlastné bankové účty

Kliknite na akciu Pridať a otvorí sa vám formulár, v ktorom vyplníte:

• číslo bankového účtu - vyplňte číslom vlastného bankového účtu, nad ktorým budete v budúcnosti realizovať bankové operácie. Môžete použiť vyberač.
• číslo pre styk s bankou - vyplňte kód banky.
• účet - vyplňte z účtovného rozvrhu účet, na ktorom sledujete obraty na horeuvedenom bankovom účte. Môžete použiť vyberač.
• účet pre neidentifikovateľné položky - vyplňte z účtovného rozvrhu účet na ktorom budete sledovať neidentifikovatelné položky bankového výpisu. Môžete použiť vyberač.
• druh účtovného dokladu - vyberte vyberačom skratku dokladu, ktorá sa v budúcnosti bude používať pre označenie účtovných dokladov pre zaúčtovanie bankových operácií.
• mena - túto položku vyplnte vždy.
• kurz prepoču cudzej meny - ak sa jedná o tuzemský účet vyplňte banku, v ktorej máte vedený účet a ak sa jedná o valutový účet vyplňte ECB (alebo banku určenú v setupe programu)
• Prvok OŠ - vyberte z vyberača

Kliknite na akciu Zapísať

Záložka Výstupy cez komponentový ABO formát

Ide spôsob riešenia načítania bankových výpisov a tvorby prevodných príkazov rôznych bankových subjektov t.j. formátov v IS SPIN.

V prvej záložke Vlastný bankový účet sa postavte na konkrétny bankový účet, ku ktorému chcete zadefinovať formáty. Pridajte nový záznam (akcia Pridať). Vyberte potrebný Definičný súbor z vyberača. Zmenu zapíšte kliknutím na akciu Zapísať .

V nastavení lokálnych parametrov pre formát vstupu a výstupu si musíte pre príslušný formát, s ktorým budete v budúcnosti pracovať nastaviť hodnoty. Hlavne sa jedná o určenie adresárov, v ktorých budú uložené súbory s údajmi z a do banky ( Vstupné súbory - ide o uloženie cesty pre načítanie bankových výpisov, Výstupné formáty - ide o uloženie cesty pre Prevodné príkazy). Samotný formát uloženia údajov do súboru je predpísaný bankou a je vecou programátora ako spracovanie zabezpečí.

V prípade, ak chcete, aby sa vám ukladali vygenerované PP (výstupné súbory) do zvášť adresára v závislosti od banky, je potrebné vyplniť aj časť Priečinky.

Nastavenie zapisovať cesty pre načítavanie bankových výpisov a ukladanie prevodných príkazov nad celou databázou

To znamená, že je možné nastaviť cesty zvlášť pre každého užívateľa. Na tento účel slúžia setupy v okne Nastavenie - Bankové operácie - Parametre pre vstup a výstup:

• BAN_EXP_PATH - Priečinok so súbormi exportovaných prevodných príkazov - umožňuje nastaviť cesty pre ukladanie prevodných príkazov pre jednotlivé banky
• BAN_IMP_PATH - Priečinok so súbormi importovaných bankových výpisov - umožňuje nastaviť cesty pre načítavanie bankových výpisov z jednotlivých bánk
• BAN_IMP_PATH_BACKUP - Priečinok so zálohovanými súbormi importovaných bankových výpisov - umožňuje zazálohovať bankové výpisy
• BAN_EXP_PATH_FORMAT - Zapisovať súbory exportovaných prevodných príkazov do podpriečinkov

Jednotlivé nastavenia je možné spraviť pre rôznych užívateľov a rôznych mandantov alebo je tiež možné ukladať prevodné príkazy alebo bankové výpisy na jedno miesto na sieti, odkiaľ si ich užívatelia načítavajú. Nie je už nutné, aby každý užívateľ si nastavoval cesty priamo na svojej pracovnej stanici.

SEPA nastavenie

1. BIC - Bank Identifier Code (identifikačný kód banky) = swiftový kód banky

2. Lcllnstrm - pre označenie SEPA platieb ako Same Day SEPA (SDCL) pribudlo nastavenie Lcllnstrm (Local Instrument-Code ), ktoré si užívateľ nastaví podľa požiadaviek banky (SDCL)

3. Bez zmien pre MZD - v prípade, že nie je checkbox začiarknutý, tak pri zasielaní miezd v prevodnom príkaze nebudú zobrazené mená zamestnancov.

4. Confidential platby- znamená informácia pre banku, že sa jedna o dôverné platby

Nastavenie predpĺňania Vlastného bankového účtu pre prevodné príkazy

Počas vytvárania prevodných príkazov je často využívaná možnosť predplnenia jedného vlastného účtu - toto je ovplyvnené nasledovne:

• setupová hodnota BAN_HLAVNY_VBU (v okne Nastavenie - Bankové operácie - Príprava položiek PP)
• setupová hodnota BANVBUZHODAEO (v okne Nastavenie - Bankové operácie - Príprava položiek PP) - má prednosť v prípade, že v niektorom vlastnom bankovom účte je nastavená rovnaká množina EO ako na vybranej faktúre pre prevodný príkaz. Táto setupová hodnota nemusí byť nastavená u všetkých zákazníkov.