Faktoring
KTFINANCE-1489
Obsah
Návrh riešenia
Požiadavka je na automatizáciu faktoringu.
1) Zápis nakúpených faktúr od dĺžníkov xxx firmy. Firma od ktorej budú faktúry kupované bude zákazník v existujúcom module. 1) Generovanie finančných plnení pre predávajúcu firmu 1) Generovanie splátkových kalendárov 1) Výpočet výnosov pre fond 1) Generovanie výnosových a nákladových faktúr 1) Výpočet pokút pre fond pri neplatičoch 1) Tvorba faktúry za pokutu 1) Dorovnanie pôžičky interným dokladom
Investícia pre túto činnosť sa nahrá pod novým produktom. Následne sa budú importovať dĺžne faktúry v okne faktroring. Pre tieto faktúry sa vygenerujú pôžičky, ktoré sa následne spárujú s investíciami. 2. splátka čaká až na splatenie faktúry do hodnoty celkovej sumy faktúry, ktorá je viditeľná len v okne faktoring. Po úhradení celkovej sumy alebo sumy nad hodnotu istiny sa vypočíta výnos pre fond, ktorý celú transakciu platil – sadzby sú odlišné pre platiča a neplatiča. Posiela sa druhý podiel pre predávajúcu firmu ponížený o interný výnos a výnos fondu. Ak fond nebude v importe – všetko bude interný výnos. Pri existencii fondu sa naimportuje aj hodnota pokuty, vypočíta sa po presiahnutí dátumu splatnosti. Následne sa pôžička dorovná interným dokladom.
Okno Faktoring
P2P – Úhrady – šípka – okno Faktoring
Karty: Faktoring, Nastavenia, Sadzby
Karta Faktoring
Zoznam zmlúv, ktoré sa naimportujú akciou import 2.2.1.1.. Zapíšu sa do novej tabulky ptp_faktoring.
Stĺpce:
| Web_id_klient | Importom |
| Klient | Zobrazenie z firmy |
| Web_id_pôžička | Vytvorenie pôžičky |
| VS_faktura | Importom |
| Suma faktúra | Importom |
| 1. splátka % | Importom |
| Istina | suma faktúry*1.splátka % |
| Suma úhrad | súčet úhrad pôžičky |
| Dátum poslednej úhrady | Zo splátkového kalendára pôžičky |
| Rozdiel k faktúre | Suma faktúry-suma úhrad |
| Dátum splatnosti | Importom |
| Odberateľ | Názov firmy |
| 1.Splatka | suma faktúry*1.splatka % |
| 2. Splatka | suma faktúry*sadzba |
| Výnos fond | 'sadzba den platič*(posledný deň úhrady-deň úhrady) ak platič'ak neplatič sadzba den platič*(posledný deň úhrady-deň splatnosti)+sadzba deň neplatič (dátum úhrady-dátum splatnosť) |
| Výnos_interny | Suma úhrady-1.splátka-2.splátka-výnos |
| Dátum importu | sysdate |
| Dátum párovania | z pôžičky |
| Faktura 1 | finančné plnenie 1 splatka |
| Dátum úhrady | Dátum úhrady faktúry |
| Faktura 2 | finančné plnenie 2. splatka |
| Dátum úhrady | Dátum úhrady faktúry |
| Dobropis | ak akcia vrátenie |
| Nákladová faktúra | číslo faktúry |
| Výnosová faktúra | číslo faktúry |
| ček vybanie | A/N |
| Fond | Importom |
| Sadzba odmena fond | Importom |
| Sadzba odmena neplatič | Importom |
| Sadzba overboard | Importom |
| Sadzba deň platič | (sadzba odmena fond+sadzba overboard)/360*istina |
| Sadzba den neplatič | Sadzba den platič*Sadzba odmena neplatič |
| Počet dní omeškania | Výpočet od dátumu splatnosti po sysdate |
| % Pokuta | Importom |
| Faktura pokuta | číslo faktúry |
| Interný doklad | číslo interného dokladu |
| Pôvodný dátum splatnosti | Importom |
Karta Nastavenia
| Vyšlá faktúra fond | |
| Druh dokladu | Vyberač druhov dokladov |
| Účtovný druh | Vyberač účtovných druhov |
| Sadzba DPH | Vyberač typov DPH prijaté |
|
|
|
| Vyšlá faktúra | |
| Druh dokladu | Vyberač druhov dokladov |
| Účtovný druh | Vyberač účtovných druhov |
| Sadzba DPH | Vyberač typov DPH prijaté |
|
|
|
| Došlá faktúra |
|
| Druh dokladu | Vyberač druhov dokladov |
| Účtovný druh | Vyberač účtovných druhov |
| Sadzba DPH | Vyberač typov DPH prijaté |
| Došlá faktúra pokuta | |
| Druh dokladu | Vyberač druhov dokladov |
| Účtovný druh | Vyberač účtovných druhov |
| Sadzba DPH | Vyberač typov DPH prijaté |
| Interný doklad dorovnanie | ||
| Druh dokladu | Vyberač druhov dokladov | |
| Účet MD | Vyberač účtu | |
| Účet D | Vyberač účtu | |
|
|
| |
| Interný doklad začiatok | ||
| pre fond |
| |
| Účet MD | Vyberač účtu | |
| Účet MD | Vyberač účtu | |
| Účet D | Vyberač účtu | |
| Účet D | Vyberač účtu | |
| bez fond |
| |
| Účet MD | Vyberač účtu | |
| Účet D | Vyberač účtu | |
Karta Sadzby
| Názov | Hodnota |
| Firma | vyberač podľa ICO firiem |
| Dni omeskania do | number |
| % 2splatka | number |
V prehľade sa zobrazí:
| ICO | Názov firmy | Dni omeskania do | %2splatka |
| 111 | Lunys | 0 | 4 |
| 111 | Lunys | 5 | 5 |
| 111 | Lunys | 9999 | 7 |
| 222 | CTM | 0 | 4 |
| 222 | CTM | 12 | 5 |
| 222 | CTM | 9999 | 6 |
Akcie v okne Faktoring
Akcia import
Naimportuje položky pre okno faktoring, použije sa csv súbor s bodkočiarkov medzi položkami. Akcia si vyžiada cestu k súboru. Klient bude založený cez CRM.
Potrebné polia:
| Názov | Príklad | Poznámka |
| web_id_klient | 12564 | Volksgoup - koho pohľadávky sa kúpia |
| VS faktúry | 202301 | číslo faktúry - párovací symbol |
| Dátum splatnosti | 15.3.2023 | Dátum splatnosti faktúry |
| Suma faktúry | 1000 | Celková suma faktúry |
| %istina | 80 | 1. podiel = v systéme istina |
| ICO dlžníka | 34567897 | pôvodný dĺžnik napr. Lunys |
| ICO fond | 22222222 | fond, ktorý požičal peniaze - nie investor |
| %odmena fond | 4 | ročná sadzba odmeny pre fond |
| %odmenaneplatič | 1,25 | navýšenie sadzby pre neplatiča |
| %overboard | 2 | %ktoré sa pripočíta k dennej sadzbe |
| Pôvodný dátum splatnosti | 28.2.2023 | Pôvodný dátum splatnosti faktúry |
| Počet dni vyhodnotenia | 150 | Dátum, kedy sa stane nevymožiteľnou pre zink |
| Percento pokuty | 5 | Pokuta pre fond |
Akcia generovanie pôžičky
Vstupný argument – produkt s výpočtom sk faktoring. Akcia vygeneruje pôžičku pre všetky naimportované záznamy, ktoré nemajú web_id pôžičky. Vytvorí vlastné číslo web_id rok a číslo – 10miestne. Napr. 2023000001. VS bude web_id, vznikne nový VS2, ktorý bude VS faktúry (terajšie VS je jedinečné a VS faktúry sa môže opakovať)
Akcia Vrátenie
Po stlačení akcie sa kalendár ukončí – urobia sa záporné predpisy a aktuálnym dátumom. Vygeneruje sa dobropis došlej faktúry.
Podmienka pre Vrátenie je
Akcia Výpočet a generovanie faktúr
Akcia kontroluje:
1) Celkovú úhradu 1) Úhradu nad istinu + dátum nad splatnosť 1) Dosiahnutie dátumu na vyhodnotenie – dátum splatnosti + počet dní pre vyhodnotenie
Akcia generuje doklady popísané v bode 2.7.
Príklad výpočtu súm:
Produkt
Nastavenie produktu bude nasledovné. Pre splátkový kalendár Faktoring bude možné zadať len s Typom Pôžička, Dodávateľ na DF bude povinne Klient.
Vstupný poplatok bude prednastavený žiadny, rovnako nebude možné čeknúť --Vyžadovaný OZ,-- Povinnosť poplatku... .
OZ bude možné zadať. Doplnené na stretnutí.
Párovanie
Pre faktoring bude vytvorená nová skupina produktov.
Pri párovaní sa vytvorí pre výpočet SK typu Faktoring. Každá faktúra 1 splátka. Dátum splatnosti splátky = dátum splatnosti faktúry.
Výpočet SK
Pridať nový typ výpočtu SK Faktoring.
Pri zápise službou sa pripravia jednotlivé výpočty nasledovne:
Istina = Istina
UROK = 0
UROK D = 0
1SPLATKA = v hodnote istiny
SPLATNOSŤ = z importu
Príklad:
Faktúra v hodnote 1000,--
Istina v hodnote 800,--
Splatnosť 15.3.2023
Vygeneruje sa pôžička s jendou splátkou v hodnote 800,-- , Splatnosť 15.3.2023
Generovanie finančného plnenia
K jednej pôžičke budú generované 2x finančné plnenia.
Prvé finančné plnenie v hodnote 1SPLATKA v čase párovania.
Druhé finančné plnenie akciou Výpočet a generovanie faktúr, ak budú splnené podmienky.
Dobropis – zrušením zmluvy.
Hlavička – ako pri pôžičke:
Firma: klient
Dátumy: sysdate
Dátum splatnosti – splatnosť pri spárovaní sysdate
Bankový účet – klientsky bankový účet s poznámkou #FA
Položky:
Suma – pri prvej faktúre hodnota z 1SPLATKA, pri druhej hodnota z 2SPLATKA, ak bude DPH nastavené pri výnosovej faktúre, tak od 2SPLATKA odpočítať DPH
Položka na zníženie salda sa nebude napĺňať.
Pre dobropis platí ako pri zrušení. Väzba na poslednú faktúru.
Generovanie výnosových, nákladových faktúr a interných dokladov
Interný doklad začiatok
Generuje sa s finančným plnením 2.6. pre každý faktoring. Účty sa rozlišujú podľa toho či bude vo faktoringu Fond.
Druh dokladu z nastavenia 2.1.1.2
Dátum účtovania – sysdate
Suma – celková suma faktúry
Pre fond sa vyplnia 4 účty (2xMD a 2x D)
Ak nieje fond použijú sa účty bez fondu (1xMD a 1xD)
Výnosová faktúra (odberateľská faktúra)
Druh dokladu – z nastavenia 2.1.1.2 podľa toho či je fond alebo nieje. --Generuje sa len ak je fond--. Druhá podmienka je úhrada nad výšku istinya dátum splatnosti menší ako sysdate
Firma – zákazník
Dátum – sysdate
Dátum splatnosti – sysdate
Suma – hodnota interného výnosu+fondu(20)
Účtovný druh
Saldo? nie
Nákladová faktúra (dodávateľská faktúra)
Systém vygeneruje došlú faktúru. Generuje sa len ak existuje na faktoringu fond. Druhá podmienka je úhrada nad výšku istinya dátum splatnosti menší ako sysdate
Druh dokladu – z nastavenia 2.1.1.2
Firma – fond dodaný importom
Dátum – sysdate
Dátum splatnosti – sysdate
Bankový účet – fondový bankový účet s poznámkou #FA
Účtovný druh
Suma – výnos fondu, len ak je zostatok istiny 0.
Saldo? Áno
Faktúra za pokutu (dodávateľská faktúra)
Systém vygeneruje došlú faktúru. Pokuta sa generuje, ak úhrada neexistuje alebo je menšia v čase vyhodnotenia ako istina. Nastáva až v čase dátumu vyhodnotenia (dátum splatnosti+počet dní pre vyhodnotenie)
Druh dokladu – z nastavenia 2.1.1.2
Firma – fond dodaný importom
Dátum – sysdate
Dátum splatnosti – sysdate
Bankový účet – fondový bankový účet s poznámkou #FA
Suma – suma pokuty (%pokuty*istina) maximum do výšky zostatku pokuty
Účtovný druh
Saldo? Áno
Interný doklad na konci
Generuje sa, ak úhrada neexistuje alebo je menšia v čase vyhodnotenia ako istina. Nastáva až v čase dátumu vyhodnotenia (dátum splatnosti+počet dní pre vyhodnotenie)
Systém vygeneruje interný doklad
Druh dokladu – z nastavenia 2.1.1.2
Účet 1xMD a 1x D podľa nastavenia 2.1.1.2.
Dátum účtovania– sysdate
Suma - suma faktúry
Sumarizácia podmienok generovania dokladov
Neplatiči
Pre prepočet neplatičov produkt s výpočtom Faktoring nebude vchádzať. Nedá sa vypočítať počet splátok a ani jednotlivé joby.
Vytvorí sa nová záložka Faktoring.
Zobrazia sa všetky neuhradené splátky faktoringu položkovite. Do neplatičov vstupuje zmluva, ktorá nemá uhradenú sumu faktúry a k sysdate je po splatnosti.
Stĺpce:
WEB_ID – web_id zmluvy
Meno klienta – spoločnosť, ktorá pohľadávku predala
Meno pôvodného klienta vo firme
Adresa pôvodného klienta vo firme
Mail pôvodného klienta vo firme
Telefón pôvodného klienta vo firme
Suma splátky
Splatnosť splátky
Suma úhrady
Počet dní po splatnosti
Spracovanie úhrady
Upraviť spracovanie úhrady, ak existuje VS2 páruje sa prioritne na VS2.
ZZP
Bude možná len akcia vrátenie popísaná v bode 2.2.1.3
Provízie
Na daný produkt sa nebudú vyplácať provízie.
Dátový model
| PTP_FAKTORING |
|
|
|
| Názov | Typ | Povinné | Popis |
| ID | NUMBER | Y | Id faktoring |
| WEB_ID_KLIENT | NUMBER | N | id klienta |
| WEB_ID_ZMLUVA | NUMBER | N | Id_zmluva po generovaní |
| CISLO_FA | NUMBER | Y | číslo faktoringovej faktúry |
| SUMA_FA | NUMBER | Y | suma faktoringovej faktúry |
| DATUM_SPLATNOST | DATE | Y | dátum splatnosti faktúry |
| DATUM_SPLATNOST_POVOD | DATE | Y | pôvodný dátum splatnosti faktúry |
| DATUM_IMPORT | DATE | Y | sysdate dátum importu |
| DNI_VYHODNOTENIA | DATE | Y | počet dní pre vyhodnotenie, ak neplatič |
| PERCENTO_1SPLATKA | NUMBER | Y | % prvej splátky |
| PERCENTO_2SPLATKA | NUMBER | N | % druhej splátky podľa sadzieb |
| PERCENTO_POKUTA | NUMBER | N | %pokuty pre fond pri nezaplatení |
| FIRMA_ID_DLZNIK | NUMBER | Y | Id firmy dlžníka z importu |
| FIRMA_ID_FOND | NUMBER | Y | id firmy fondu |
| SUMA_1SPLATKA | NUMBER | Y | suma prvej splátky |
| SUMA_2SPLATKA | NUMBER | Y | suma druhej splátky |
| SADZBA_DEN_PLATIC | NUMBER | N | denná sadzba výnosu fondu platič |
| SADZBA_DEN_PLATIC | NUMBER | N | denná sadzba výnosu fondu neplatič |
| VYNOS_FOND | NUMBER | N | výnos pre fond |
| VYNOS_INTERNY | NUMBER | N | výnos interny |
| 1SPLATKA | NUMBER | Y | 1. splátka |
| 2SPLATKA | NUMBER | N | 2. splátka |
| EP_ID_FA1 | NUMBER | N | ep_id faktúry 1 |
| EP_ID_FA2 | NUMBER | N | ep_id faktúry 2 |
| EP_ID_FA_vynos | NUMBER | N | ep_id faktúry 2 |
| EP_ID_FA_naklad | NUMBER | N | ep_id faktúry 2 |
| EP_ID_FA_dobropis | NUMBER | N | ep_id faktúry dobropisu |
